Mit der Best of Funds Strategie investieren Sie in ein sorgfältig zusammengestelltes Portfolio aus aktiv verwalteten Investmentfonds, ergänzt durch ausgewählte Einzelaktien. Wir setzen auf erfahrene Fondsmanager und überprüfen regelmäßig, ob sie unseren hohen Qualitätsansprüchen gerecht werden.
15-20
Fonds und Einzeltitel im Portfolio
100.000 €
Mindestanlagesumme mit LLB Depot
Fünf
Ausprägungen von 20 bis 100 % Aktienanteil
LLB
Verwahrt bei der traditionsreichen Liechtensteinischen Landesbank
Weltweit gibt es erfahrene Fondsmanager, die nach ähnlichen Anlageprinzipien investieren wie wir. Mit Best of Funds machen wir uns ihre Expertise zunutze. Wir analysieren ihre Anlagestrategien, prüfen ihre langfristigen Ergebnisse und wählen jene Fonds aus, die unseren Qualitätsansprüchen entsprechen.
Das Ergebnis ist ein breit gestreutes Portfolio aus aktiv verwalteten Investmentfonds, die überwiegend nach Value- und Qualitätsgrundsätzen investieren. Ergänzt wird es durch Anleihefonds und ausgewählte Einzelaktien. Durch die Kombination unterschiedlicher Fondsmanager, Regionen, Branchen und Anlagestile verteilen wir das Vermögen auf zahlreiche Unternehmen und reduzieren die Abhängigkeit von einzelnen Anlageentscheidungen.
Während wir bei Modern Value die einzelnen Unternehmen selbst auswählen, vertrauen wir bei Best of Funds auf die Expertise spezialisierter Fondsmanager. Unsere Aufgabe besteht darin, die richtigen Manager auszuwählen und ihre Arbeit kontinuierlich zu überprüfen.
Ein weiterer Vorteil: Wir investieren nach Möglichkeit in institutionelle Anteilsklassen, die Privatanlegern häufig nicht direkt zugänglich sind. Diese bieten in der Regel deutlich günstigere Konditionen als die entsprechenden Anteilsklassen für Privatanleger.
01
Wir prüfen die Erfahrung der verantwortlichen Fondsmanager, ihre bisherigen Leistungen und die Kontinuität des Managementteams. Besonders wichtig ist uns, wie die Verantwortlichen in schwierigen Marktphasen gehandelt haben und ob sie selbst in den Fonds investiert sind.
02
Wir bevorzugen Fondsmanager, die langfristig denken, auf die Qualität ihrer Investments achten und großen Wert auf eine angemessene Bewertung legen. Ihre Anlagephilosophie muss mit unseren eigenen Investmentprinzipien vereinbar sein.
03
Neben der Qualität des Fondsmanagements berücksichtigen wir sämtliche laufenden Kosten. Dabei achten wir insbesondere auf kostengünstige institutionelle Anteilsklassen, um die Gebührenbelastung für unsere Kunden möglichst gering zu halten.
04
Eine gute Wertentwicklung in steigenden Märkten allein überzeugt uns nicht. Wir analysieren, wie sich ein Fonds während vergangener Krisen entwickelt hat, wie stark die Verluste ausgefallen sind und wie lange die anschließende Erholung gedauert hat.
Wir überprüfen regelmäßig, ob die ausgewählten Fonds weiterhin unseren Qualitätsansprüchen entsprechen. Dabei betrachten wir neben der Wertentwicklung auch die Anlagephilosophie, die Kosten und die Zusammensetzung des Managementteams. Verändern sich wesentliche Voraussetzungen, prüfen wir einen möglichen Austausch. Die Gründe für die Auswahl jedes einzelnen Fonds erläutern wir Ihnen jederzeit gerne.
Best of Funds 60 heißt: höchstens 60 Prozent Aktien, der Rest liegt in Anleihefonds. Alle fünf Ausprägungen folgen denselben Grundsätzen – sie unterscheiden sich allein in der Aktienquote und damit darin, wie viel Schwankung Sie mittragen möchten.
Best of Funds 20
Für Vermögen, das vor allem ruhig bleiben soll.
Best of Funds 40
Anleihen tragen, Aktien ergänzen.
Best of Funds 60
Ausgewogen, über alle Regionen gestreut.
Best of Funds 80
Wachstum im Vordergrund, ein Puffer bleibt.
Best of Funds 100
Vollständig in Aktienfonds, über lange Zeiträume.
Welche Ausprägung zu Ihnen passt, klären wir im Gespräch – oder Sie eröffnen Ihr Depot direkt online - ein kurzer Fragebogen schlägt Ihnen dabei eine passende Ausprägung vor.
Streuung ist kein Verzicht auf Überzeugung. Sie ist die Entscheidung, mehreren guten Urteilen Raum zu geben statt nur einem.
Konto und Depot lauten auf Ihren Namen, geführt bei der Liechtensteinischen Landesbank oder der Baader Bank. Estably verwaltet, die Bank verwahrt. Sie haben jederzeit alles im Blick.
Bei Estably haben Sie persönliche Ansprechpartner, die mit Ihrer Anlagestrategie vertraut sind und Ihnen bei Fragen zur Seite stehen. Sie erreichen uns von Montag bis Freitag über eine direkte Telefonnummer.
Über das Estably Dashboard können Sie jederzeit die Zusammensetzung und Wertentwicklung Ihres Portfolios verfolgen und Ihre Investments einsehen. Ergänzend erhalten Sie jährlich Ihre Steuerunterlagen.
Ausschüttungen und Zinsen laufen auf Ihr Verrechnungskonto und werden bei der nächsten Anlage wieder investiert. Zuzahlungen legen wir im wöchentlichen Rhythmus an.
Es gibt keine Mindestlaufzeit und keine Kündigungsfrist.
Best of Funds bietet fünf Ausprägungen mit unterschiedlichen Aktienquoten. Die Fondsauswahl folgt dabei jeweils denselben Anlageprinzipien. Je nach gewählter Ausprägung unterscheiden sich die Renditechancen und die möglichen Wertschwankungen.
Rendite je Kalenderjahr
AUSPRÄGUNG
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026
ø p. a.
seit Beginn
Best of Funds 20
5,23 %
3,82 %
−4,81 %
12,26 %
4,16 %
5,50 %
−8,36 %
8,64 %
9,37 %
0,76 %
4,13 %
3,59 %
46,57 %
Best of Funds 40
5,97 %
5,31 %
−4,31 %
14,99 %
3,46 %
10,59 %
−9,20 %
9,92 %
11,69 %
−0,57 %
4,69 %
4,62 %
63,04 %
Best of Funds 60
6,76 %
6,47 %
−3,82 %
17,95 %
2,18 %
17,08 %
−9,72 %
11,19 %
13,99 %
−0,23 %
4,63 %
5,80 %
84,28 %
Best of Funds 80
7,62 %
8,04 %
−3,54 %
21,13 %
1,31 %
22,44 %
−10,79 %
12,48 %
16,39 %
0,11 %
3,80 %
6,83 %
104,51 %
Best of Funds 100
8,98 %
9,66 %
−2,89 %
24,32 %
−0,10 %
29,24 %
−11,46 %
13,78 %
18,77 %
0,54 %
5,62 %
8,28 %
136,67 %
1ahresendwerte der Estably-Musterportfolios Best of Funds 20 bis 100, ausgehend von 100.000 € im Januar 2016, Stand 31. Oktober 2026. Werte vor 2020 beruhen auf Rückrechnungen, Werte ab 2020 auf der Entwicklung der Musterportfolios. „ø p. a.“ ist die annualisierte Rendite über den gesamten Zeitraum, nicht der Durchschnitt der Jahreswerte. 2026 umfasst Januar bis Oktober. Angaben vor Kosten und Steuern. Frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.
Die Verwaltungsgebühr richtet sich nach der einbezahlten Anlagesumme. Wir erhalten keine Provisionen oder Rückvergütungen von Produktanbietern.
Verwaltungsgebühr p. a.
Dazu kommen
0,30 % Depotgebühren. Damit sind Konto- und Depotführung, Transaktionskosten, Cross Border Fees und der jährliche Steuerreport für Privatkunden abgedeckt.
Erfolgsabhängig
10 % auf den Gewinn, aber nur bei einem neuen Höchststand Ihres Portfolios. Nach dem High-Water-Mark-Prinzip fällt sie erst wieder an, wenn dieser Höchststand übertroffen wird – nicht schon, wenn sich das Portfolio von einem Rückgang erholt hat.
Breite Streuung dämpft die Schwankungen, aber sie beseitigt sie nicht. Das Portfolio kann über Monate oder Jahre unter dem liegen, was Sie eingezahlt haben.
Eingeschränkter Einfluss auf Einzelpositionen. Die Auswahl der Wertpapiere innerhalb eines Fonds liegt beim jeweiligen Fondsmanagement. Wir wählen die Fonds sorgfältig aus und überprüfen ihre Anlagestrategien, haben jedoch keinen direkten Einfluss auf einzelne Anlageentscheidungen.
Risiken des Fondsmanagements. Veränderungen im Managementteam, Abweichungen von der bisherigen Anlagephilosophie oder eine zunehmende Fondsgröße können die Wertentwicklung beeinträchtigen. Wir überprüfen diese Faktoren regelmäßig und passen unsere Fondsauswahl bei Bedarf an.
Währungs- und Steuerrisiken. Internationale Investments können Wechselkursschwankungen unterliegen, die sich positiv oder negativ auf die Wertentwicklung auswirken. Die steuerliche Behandlung der Erträge richtet sich nach Ihrem Wohnsitzland und Ihren persönlichen Verhältnissen.
Best of Funds
Modern Value
Was Sie besitzen
Best of Funds
Aktiv gemanagte Aktien- und Anleihenfonds, ergänzt um einzelne Aktien
Modern Value
35 bis 40 einzelne Unternehmen, ergänzt um Anleihefonds
Streuung
Best of Funds
Breit über Regionen, Branchen und Manager
Modern Value
Konzentriert – Fokus auf einzelnen Unternehmen
Schwankung
Best of Funds
Geglättet durch die breitere Streuung
Modern Value
Höher, weil einzelne Titel stärker durchschlagen
Passt zu Ihnen, wenn
Best of Funds
Ihnen ruhigere Wertentwicklung wichtiger ist als Nachvollziehbarkeit im Einzelnen
Modern Value
Sie sich langfristig an Unternehmen beteiligen möchten
Beide Anlagestrategien stehen in fünf Ausprägungen mit unterschiedlichen Aktienquoten zur Verfügung. Sie eignen sich sowohl für Privatpersonen als auch für Unternehmen und können als Gemeinschaftsdepot geführt werden. Modern Value und Best of Funds lassen sich zudem miteinander kombinieren.
Wie viel Einfluss habe ich auf mein Portfolio?
Sie entscheiden, welche Ausprägung zu Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft passt. Die Auswahl der einzelnen Fonds übernehmen wir im Rahmen des Vermögensverwaltungsmandats. Wenn Sie individuelle Vorgaben für Ihr Portfolio berücksichtigen möchten, ist dies im Rahmen von Estably Premium möglich.
Wie gehen Sie in unruhigen Märkten vor?
Auch in schwierigen Marktphasen halten wir an unseren langfristigen Anlageprinzipien fest. Wir überprüfen kontinuierlich, ob die ausgewählten Fondsmanager ihre Anlagestrategien konsequent verfolgen und unseren Qualitätsansprüchen entsprechen. Mit der Asset Protect Strategie können Sie Ihr Portfolio zusätzlich um Edelmetalle ergänzen. Kursverluste lassen sich jedoch nicht vollständig ausschließen.
Kann ich ein bestehendes Depot übertragen?
Eine Übertragung bestehender Wertpapiere ist grundsätzlich möglich. Da wir Ihr Vermögen entsprechend unserer Anlagestrategie investieren, müssten vorhandene Positionen gegebenenfalls verkauft werden. In vielen Fällen ist es daher einfacher, den gewünschten Anlagebetrag direkt auf Ihr neues Konto zu überweisen.
Wann wird mein Geld angelegt?
Sobald Ihr Kapital auf dem Konto bei Ihrer Depotbank eingegangen ist, investieren wir es im Rahmen unseres wöchentlichen Anlagerhythmus. Gebühren fallen erst an, wenn Ihr Vermögen investiert wurde.
Wie werde ich über mein Portfolio informiert?
Über Ihr Dashboard können Sie täglich Informationen zu Ihrem Portfolio einsehen und die Entwicklung Ihrer Investments verfolgen. Zusätzlich erhalten Sie einmal jährlich eine vollständige Kostenaufstellung und die erforderlichen Steuerunterlagen.
Das besprechen wir gern persönlich mit Ihnen. Oder Sie eröffnen Ihr Depot direkt online – ein kurzer Fragebogen schlägt Ihnen dabei eine passende Ausprägung vor.
