Steuerlich vorteilhaft anlegen.
Unsere Strategie Modern Value in einem steuerlich vorteilhaften Rahmen. Erträge bleiben während der Laufzeit investiert und werden erst bei der Auszahlung besteuert. Welche Lösung zu Ihnen passt, klären wir gemeinsam in einem persönlichen Gespräch.
Modern Value im Versicherungsmantel.
Angelegt wird nach unserer Strategie Modern Value: in Unternehmen mit solider Substanz, die zu einem Preis erhältlich sind, der unter ihrem Wert liegt.
Den Rahmen bildet ein sogenannter Versicherungsmantel. Steuerlich gibt es dadurch wesentliche Unterschiede zu einem gewöhnlichen Depot: Erträge innerhalb der Police werden nicht laufend besteuert, sondern erst bei der Auszahlung. Sind bestimmte Voraussetzungen erfüllt, wird dabei nur die Hälfte des Ertrags versteuert.
Außerdem lässt sich eine Police bereits zu Lebzeiten übertragen. Das kann bei der Vermögensnachfolge eine Rolle spielen.
Was der Rahmen steuerlich bewirkt.
Keine laufende Steuer
Wenn wir innerhalb der Police umschichten, fällt keine Abgeltungsteuer an. Der volle Betrag bleibt investiert.
Hälftige Besteuerung bei Auszahlung
Erfolgt die Auszahlung nach dem 62. Geburtstag und hat der Vertrag mindestens zwölf Jahre bestanden, wird nur die Hälfte des Ertrags mit Ihrem persönlichen Steuersatz versteuert.
Vermögen weitergeben
Die Todesfallleistung einer Lebensversicherung ist einkommensteuerfrei. Eine Police lässt sich zudem schon zu Lebzeiten übertragen.
Die Beschreibung gilt für Privatanleger, die in Deutschland unbeschränkt steuerpflichtig sind. Die Vorteile setzen voraus, dass die heutigen Regeln bestehen bleiben und die Bedingungen bis zum Ende der Laufzeit eingehalten werden. Bei einer frühen Auflösung gehen sie ganz oder teilweise verloren.
Zwei Versicherungspartner, eine Strategie.
Für die steueroptimierte Geldanlage arbeiten wir mit zwei Versicherern zusammen. In beiden Fällen verwalten wir das Vermögen nach Modern Value.
Vienna Life
Modern Value 60 oder Modern Value 100
Liechtensteinische Landesbank (LLB)
Liechtenstein Life
Modern Value 80
St. Galler Kantonalbank
Welche Lösung für Sie passt, hängt unter anderem von der gewünschten Aktienquote und Ihrer persönlichen Situation ab. Das klären wir im Gespräch und vermitteln Sie anschließend an die passende Option.
So gehen wir gemeinsam vor.
Beratungsgespräch
Wir besprechen Ihre Ziele, Ihren Anlagehorizont und Ihre steuerliche Situation.
Passende Lösung
Wir zeigen Ihnen, welche der beiden Optionen zu Ihnen passt, und erklären Kosten und Bedingungen.
Umsetzung
Wir begleiten Sie bei der Antragstellung. Danach verwalten wir Ihr Vermögen nach Modern Value, und Sie sehen die Entwicklung jederzeit in Ihrem Dashboard.
Passt eine steueroptimierte Lösung zu Ihnen?
Das besprechen wir gern persönlich mit Ihnen. Gemeinsam prüfen wir, ob sich der Versicherungsmantel in Ihrer Situation lohnt.